Ako akumulovať úrok pomocou vzorca
Chcete vypočítať úrok z cenných papierov priamo v programe Excel? Na to je od verzie 2007 pre Excel k dispozícii špeciálna funkcia: AKREDITÁCIA
S DOPLNKOVÝM ÚROKOM vypočítate akumulovaný úrok z cenného papiera s pravidelnými platbami úrokov. Ako zavolať funkciu:
= AKREDIT (Dátum vydania; Dátum prvého úroku; Dátum osídlenia; Nominálny záujem; Nominálna hodnota; Frekvencia záujmu; Základňa; Metóda výpočtu)
S argumentom Dátum vydania definujte dátum problému so zabezpečením. Parameter Dátum prvého úroku určuje dátum prvej platby kupónom. O hádke Dátum osídlenia odovzdať dátum, kedy sa cenný papier stane majetkom kupujúceho. Je to základ pre vyrovnanie cenného papiera.
Parameter Nominálny záujem definuje nominálnu ročnú úrokovú sadzbu (kupónová sadzba) cenného papiera. Voliteľný argument Nominálna hodnota stanovuje nominálnu cenu cenného papiera. Ak ty Nominálna hodnota nie je uvedené, používa sa nominálna hodnota 1 000.
Voliteľný parameter Frekvencia záujmu definuje počet platieb úrokov za rok. Možné hodnoty sú:
Frekvencia záujmu = význam
1 = ročne
2 = každých šesť mesiacov
4 = štvrťročne
Prostredníctvom voliteľného parametra Základňa definovať ročný základ, ktorý sa má použiť. Ak parameter vynecháte, Excel vypočíta 360 dní na základe roka (metóda NASD). Pre Základňa sú povolené nasledujúce parametre:
Základ = význam
0 = 360 dní (metóda NASD)
1 = skutočný rok roku vypočítaného obdobia
2 = 365 dní
3 = 360 dní (európska metóda)
Voliteľný argument Metóda výpočtu definuje, ako by sa mal vypočítať akumulovaný úrok. Je to relevantné, ak je prvý úrokový dátum pred dátumom vyrovnania. Pass for Metóda výpočtu SKUTOČNÁ hodnota, funkcia vráti všetky nahromadené úroky medzi Dátum vydania a Dátum osídlenia vrátiť sa. Ak ste za Metóda výpočtu Ak odovzdáte NEPRAVDIVÚ hodnotu, funkcia určí akumulovaný úrok medzi Dátum prvého úroku a Dátum osídlenia. Ak ty Metóda výpočtu neprešlo, Excel pracuje s predvolenou hodnotou PRAVDA.
V anglických verziách Excelu je názov funkcie ACCRINT
Parametre musíte použiť ako hodnotu pre dátum nákupu Dátum vydania, Dátum prvého úroku a Dátum osídlenia odovzdať hodnotu dátumu v Exceli. Textová hodnota dátumu poskytne nesprávne výsledky.