Takto si vytvoríte šablónu sami
Aby bolo zaobchádzanie s osobnými financiami transparentné, stojí za to viesť si zoznam vlastných príjmov a výdavkov - rozpočtovú knihu. Veľmi praktickým spôsobom, ako to urobiť, je nechať si vytvoriť rozpočtovú knihu v programe Excel, v ktorej uvediete svoj peňažný tok. Na rozdiel od bežného postupu pri papieri a pere, dokumentácia v priečinku Excel ponúka veľkú výhodu v tom, že môžete flexibilne revidovať svoje záznamy a počítať ich navzájom.
Výhody knihy pre domácnosť
Dôkladné vedenie rozpočtovej knihy ponúka množstvo výhod. To vytvára výrazne väčšiu transparentnosť vo vašich vlastných financiách na začiatku zoznamu. Môžete vidieť, aký je váš príjem, koľko z toho ide do vašich výdavkov (napríklad fixné náklady) a čo v konečnom dôsledku zostane. Takýmto spôsobom je možné lepšie rozpoznať nadbytočné nákladové strediská, na základe ktorých ich možno obmedziť alebo úplne ušetriť.
Na základe uvedených informácií je možné hodnotiť nielen posledný mesiac, ale aj nasledujúci. Ak by ste chceli ušetriť určitú sumu peňazí, môžete to zahrnúť do výpočtu a upraviť svoje výdavky tak, aby ste na konci mesiaca dosiahli svoj finančný cieľ.
Vytvorte rozpočtovú knihu so šablónami v programe Excel
Najľahší spôsob, ako vytvoriť vhodnú rozpočtovú knihu, je použiť pripravené šablóny programu Excel. Najdôležitejšie aspekty tabuľky vám poskytne rozpočtová kniha a v prípade potreby ich môžete rozšíriť o svoje jednotlivé nákladové strediská. Napriek tomu, že tieto šablóny nie sú uvedené v samotnom programe Excel, Microsoft ponúka svojim používateľom bezplatný online výber. Tieto sú k dispozícii na stiahnutie na webových stránkach spoločnosti.
Jedným z najbežnejších modelov je mesačný rozpočet, ktorý zobrazuje každý mesiac aktuálneho roka vo veľkej tabuľke a potom sumarizuje príslušné výsledky v 13. stĺpci. Dizajn je úplne na vašich individuálnych potrebách.
Šablóny programu Excel pre rozpočtovú knihu: štruktúra
Rozpočtová kniha, ktorá sa používa na reguláciu financií, je v súbore pôvodne rozdelená zhruba na príjmy a výdavky. V záujme zrozumiteľnosti sa tieto ďalej delia na fixné a variabilné náklady. Fixné náklady sú zvyčajne z mesiaca na mesiac rovnaké a vykazujú iba malé zmeny, ak vôbec. Variabilné náklady sú naopak veľmi flexibilné, a preto môžu byť opäť vyššie a nižšie.
Na začiatku svojej knihy o domácnosti môžete okrem svojho mesačného platu uviesť aj ďalšie zdroje peňazí, ako sú granty, úrokové príjmy a podobne. Nasledujú fixné náklady, ktoré zvyčajne pozostávajú z nákladov na bývanie, mobility a rôznych zmlúv. existovať. Ak máte ďalšie výdavky, ktoré sú splatné každý mesiac, môžete ich tiež zadať tu.
Pretože variabilné náklady sa vyznačujú tým, že môžu byť veľmi kolísavé, oplatí sa ich zhrnúť do väčších kategórií, aby sa každá návšteva kaviarne nezapísala do excelovej tabuľky ako jedna položka. Najbežnejšie modely spravidla rozlišujú životné náklady (výdavky na jedlo a oblečenie), mobilitu (tankovanie, autobus, taxi, atď.) A osobnú zábavu (návštevy reštaurácií, kina a podobne). Ďalšie nadpisy sú samozrejme možné kedykoľvek.
Hodnotenie rozpočtovej knihy v programe Excel
Dobre nastavená tabuľka programu Excel na plánovanie financií nielen vypočítava zostávajúci rozpočet na každý mesiac, ale tiež informuje používateľa o dôležitosti každého zdroja príjmu alebo nákladového strediska. Rôzne výstupy je tak možné veľmi rýchlo a efektívne porovnávať s percentuálnymi hodnotami. Takýmto spôsobom uvidíte veľmi rýchlo na prvý pohľad potenciálne úspory a tipy na úspory. Ak ste sa napríklad v auguste dostali do červených čísiel, ale zároveň ste minuli väčšiu časť svojho príjmu ako predtým na návštevu reštaurácie, potom rýchlo uvidíte, ako sa v septembri najlepšie vyhnete ďalšiemu mínusu.
Znázornite hodnotenie pomocou diagramov
V nasledujúcom kroku sa môžete vrátiť k početným grafickým zobrazovacím formám Excelu, aby bola vaša finančná situácia prezentovaná v prehľadných diagramoch. V koláčovom grafe môžete napríklad ukázať svoje individuálne príjmy a výdavky, aby ste získali grafický prehľad o toku svojich peňazí. Tento princíp môžete aj naďalej používať na vytváranie komplexného čiarového diagramu, ktorý vám povie, ako sa vaše príjmy, výdavky a prebytky v priebehu celého roka zmenili.
Vytvorenie knihy pre domácnosť v programe Excel pomôže zorganizovať vaše financie
Denník pre domácnosť je mimoriadne pohodlný spôsob, ako pomocou Excelu monitorovať a plánovať svoje financie. Výsledky poskytujú detailný pohľad na vlastné príjmy a výdavky a zároveň ich dokážu veľmi informatívnou a prehľadnou formou vyhodnotiť. Tieto informácie je možné zase použiť na úpravu alebo optimalizáciu vlastného peňažného toku. Použitie nevyžaduje nič iné ako jednorazové nastavenie a pravidelný krátky zápis posledných výdavkov. Rozpočtová kniha je preto ideálnym nástrojom Excelu, z ktorého môže vo svojom každodennom živote ťažiť každý.
Časté otázky
Môžu byť jednotlivé mesiace zapísané aj do rôznych tabuliek?
Môžete si tiež navrhnúť vlastnú rozpočtovú knihu tak, že zadáte každý mesiac v roku do samostatného pracovného hárka. Excel bude aj v tomto prípade schopný počítať so zadanými hodnotami.
Používajú sa knihy z domácnosti výlučne na financie?
Microsoft ponúka svojim používateľom aj také šablóny, ktoré sa neobmedzujú iba na peniaze, ale dajú sa využiť napríklad aj na cestovné poriadky alebo iné koordinačné úlohy. Užívateľ je zodpovedný za limity možnej aplikácie.
